ट्रांसफार्मर का एक प्रकार तेल में डूबा ट्रांसफार्मर है। ट्रांसफार्मर अक्सर उच्च-ऊर्जा, उच्च-ऊष्मा वाली स्थितियों में काम करते हैं। तेल में डूबे ट्रांसफार्मर में एक स्टील टैंक में भरे तेल में ट्रांसफार्मर को निलंबित कर दिया जाता है। तेल ट्रांसफार्मर को ठंडा करता है और विद्युतरोधन करता है। यह उपकरण ट्रांसफार्मर के चारों ओर और उसके माध्यम से तेल को ले जाने के लिए संवहन का उपयोग करता है, इसे ठंडा कर देता है।
तेल के गुणों के क्षरण से बचने के लिए, ट्रांसफार्मर तेल को 85°C से कम संचालन तापमान पर रखा जाना चाहिए। ट्रांसफार्मर को सही ढंग से चलाने और अत्यधिक तेल क्षरण को रोकने के लिए, दैनिक औसत संचालन तापमान लगभग 30°C होना चाहिए।